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128 项功能 · 九个分组

它能做的一切

每个分组先列出大多数人想要的内容。128 项中的其余部分，点一下就能看到。

净资产$48,210今年 +$6,480
一个虚构的例子：一年中的净资产，所有账户合成一个数字。
显示相关条目 — 想选几个都可以

概览、预算和报告

钱去了哪里，将去哪里，以及哪些需要看一眼。

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  • 本期一目了然

    本期一目了然：已花费、占预算多少、剩余或超出。

  • 与计划相比的进度

    与计划相比的进度：支出和收入，截至今天的实际值和到最后一天的预期值，既有图也有文字说明。没有任何预算时，它会说“没有计划”，而不是“低于 $0.00”。

  • 每天的热力图

    支出的日历热力图，每天分成两半 — 支出在线上，收入在线下 — 并可打开某一天。

  • 按分类看钱去了哪里，并可打开任一分类的交易。
  • 按分类看收入来自哪里。尚未归类的钱有单独一行，因此图表加起来正好等于旁边的数字。
  • 待审核的数量，以及打开它们的方式。
  • 值得知道：银行问题、超出预算的分类、下一笔到期扣款。
  • 净资产及其变化 — 每个账户都计入，包括投资和房产。
  • 每个分类的预算行：预算、已花费、剩余或超出、使用百分比。
  • 本期方框会说明四种状态中的哪一种 — 在预算内、超出预算、没有预算，或支出多于收入 — 始终用文字说明，颜色只作强调。
  • 设置分类预算。让月份从 1 号以外的日子开始。
  • 为某个分类开启或关闭结转。
  • 在分类之间移动资金，包括“补上”。
  • 复制上个月的预算，采纳基于历史的建议，或从零开始。
  • 只显示超出预算的分类，并可折叠长列表。
  • 安排应用的各个页面。网页：侧边栏按人、按预算分别保存手机：五个固定标签页
  • 本期收入与支出的对比，有数字也有图；按月显示，含区间合计；以及每月的净变化。
  • 分析：按分类、收款方或账户分组；支出或收入；分类拆分；打开任一行的交易。

交易

每一笔都能找到、已归类、可修正。

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  • 每一笔都有分类建议

    为所有未分类的条目提供分类建议，包括历史中已有的交易。

  • 归类时提供规则建议

    归类某项后获得规则建议 — 可编辑、预览匹配内容、应用，并选择是否覆盖。

  • 收据与支出放在一起

    交易的附件：列出、添加、删除、查看 — 预览，以及可翻页、分级缩放的查看器。删除前会先询问；这是唯一不能撤销的删除。

  • 本期列表，含合计，“显示更多”加载后续页面。
  • 搜索。筛选待审核项。按一个或多个分类筛选，或筛选未分类。按账户筛选。查看某个标签的交易。
  • 按列排序。网页：点击列标题对整个期间排序手机：按日期分组在每日标题下
  • 手动添加交易。
  • 为交易归类，并可在选择器中新建分类 — 每次归类都会让应用学会你的方式。
  • 再次向银行数据提供方询问一笔旧交易是什么。运行前会先询问，没有可恢复的内容后，这个选项就会消失。
  • 第一天、尚未归类任何内容时就提供分类建议 — 依据银行数据提供方的信息和内置的常见商户表。
  • 标记为已审核或未审核。手机：也可滑动操作
  • 选择若干行，或选中当前筛选的全部再取消部分。手机：也可通过拖动或长按选择范围
  • 批量：标记已审核、设置分类、删除、添加标签、移到其他账户。
  • 根据一笔交易创建规则，内容已预先填好；保存前不会写入任何内容。
  • 拆分交易，或取消拆分。
  • 按组查找重复项，删除副本，或标记“不是重复” — 并会记住。
  • 将交易导出为 CSV，每一行都保留各自的货币。
  • 撤销上一次更改。
  • 编辑收款方、金额、日期、备注、账户和标签。网页：在侧边面板中打开
  • 从相机、照片图库或分享菜单添加收据。仅限手机
  • 行上的滑动操作，列表首次打开时会播放演示。开启“减弱动态效果”后不播放。仅限手机 — 网页版用行内按钮
  • 下拉刷新，以及离线缓存。仅限手机

账户和银行

你拥有的每个账户，能连接的就连接，不能的就手动输入或导入。

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  • 连接银行

    选择国家，连接银行。手机：运行数据提供方自己的 SDK

  • 对账精确到分

    与输入的余额对账，并记录调整 — “查找差额”会标出可能造成差异的近期交易。

  • 断开连接，保留历史

    断开银行连接，保留其交易。

  • 账户分组显示，含合计、状态以及所属银行名称。
  • 手动添加账户，可从十一种账户类型中选择，每种都有说明。
  • 更改账户类型；隐藏或重新显示。
  • 查看账户的余额历史。
  • 删除账户，并删除其交易、移到别处或保留。
  • 查找并合并重复账户，或标记“不同账户” — 并会记住。
  • 在已有的银行再次登录；应用会先询问，只有确认后才会占用一个连接名额。修复现有连接则从不询问。
  • 为连接起你自己的名字，在同一家银行出现第二个连接时提供。
  • 每次连接后，在向导中决定银行提供的每个账户 — 先命名，再保留、排除或并入你已有的账户，每个页面都有“接受其余”。
  • 稍后再回到仍在等待决定的连接。
  • 再次查找银行后来提供的账户；没有新内容时会直接告诉你。
  • 检查某一家银行，或同步全部，进度显示在你按下按钮的地方。
  • 查看某个连接是否仍在补全历史。
  • 查看某个连接为哪些账户提供数据，每个账户显示末四位和余额。
  • 重新连接已断开的银行。
  • 领取已付费但从未连接的银行登录 — 无需再次登录数据提供方。
  • 恢复你断开的连接：凭据和读取位置都已保留，因此之后的所有内容会一次到达，应用会在执行前说明将会收到什么。
  • 查看一个连接的历史：已关联、重新连接、已断开、已恢复，以及对每个账户做了什么决定。
  • 银行卡片上显示该银行自己的标志，没有时显示字母图块。

导入

来自银行的对账单文件，在写入任何一行之前先检查。

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  • 任何对账单，任何银行

    上传对账单并选择账户，或让应用自动识别。

  • 先检查每一行

    导入前检查各行：勾选和取消勾选，查看重复项，查看属于其他账户的行。

  • 可停止，也可撤销

    带进度指示导入；可中途停止并撤销。

  • 映射文件的列，翻转正负号，设置日期顺序。
  • 添加文件中提到的账户。
  • 查看最近的导入，并撤销其中一次。

规则和定期扣款

应用替你归类，并从你的归类方式中学习。

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  • 读起来像句子的规则

    按顺序列出规则，每条都是一句话，附匹配数量、开关，以及被其他规则遮盖时的标记。

  • 定期扣款，全程跟踪

    定期扣款分组显示，列出预期和已付，并标出“即将到期”。

  • 自动核销的扣款

    当匹配的交易出现时，扣款会自动核销 — 无论来自银行同步、导入还是手动输入 — 既适用于账单，也适用于跟踪的工资。

  • 开启或关闭规则；删除；调整顺序。手机：拖动网页：上移和下移
  • 根据历史获得规则建议，逐条添加或忽略；忽略会被记住。
  • 用你的规则测试某个收款方。
  • 保存前查看新规则会匹配多少笔交易。
  • 完整的规则编辑器：字段、多个标签、标记已审核、开关、保存并应用、删除。编辑器无法显示的内容会在页面上注明并保持不变。
  • 每读取一行都会建议一个分类 — 先依据你以前怎样归类这家店，再依据名字相似的店，最后依据内置的 23,401 个商户及银行对账单常见写法。以虚线框显示，点一下即可接受。
  • 建议需要跟踪的扣款，逐条跟踪或拒绝。
  • 添加扣款 — 从每周到每季度和每年。
  • 更改金额；跳过一次；暂停和恢复；停止跟踪。
  • 选择对应的付款，将扣款标记为已付。
  • 两个面板：预期但尚未到达的，以及已经到达的，各有合计。

预算及其成员

一个或多个预算，与和你共同管钱的人共享。

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  • 邀请与你共享的人

    邀请某人、重新发送或撤回邀请。会显示邀请码并可复制，同时发送一封邮件。

  • 整批撤销

    查看最近的更改，并整批撤销。网页：一个有独立地址的页面，可以直接链接

  • 把一切都带走

    将你的所有内容下载为 zip。手机：通过分享菜单保存

  • 在预算之间切换。新建一个。重命名一个。
  • 说明哪些分类不算支出 — 钱只是转移了，而不是花掉了。
  • 更改预算的货币、国家和时区。
  • 更改每月开始的日期。网页：今天
  • 查看汇率，也可输入你自己的汇率。
  • 退出别人与你共享的预算。
  • 删除预算 — 输入其名称以确认，并会先提供导出。
  • 用示例数据填充空预算。
  • 查看谁是成员，以及哪些邀请尚未处理。
  • 更改某人的角色。移除某人的访问权限。
  • 只看到你的角色允许的操作。
  • 选择银行连接可以获取什么，每个开关旁都标有价格。所有付费附加项默认关闭；关闭任何一项都不会被拒绝。
  • 查看你的方案、它允许什么，以及你已使用多少。
  • 当方案不允许某项操作时，告诉你该怎么做。
  • 购买或管理你的方案，两种都提供时可按月或按年。手机：iPhone 上的应用从不提及价格
  • 选择主题、密度和语言。
  • 设置通知偏好 — 每天最多一封邮件，在你当地时间早上 8 点以后，一封邮件里每个预算一节，用你自己的语言。

分类和标签

用你自己的话说明钱去了哪里。

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  • 分类及其数字

    按分组列出分类，每一行都有使用情况和本月数字。

  • 带使用情况和合计的标签

    标签附使用情况、合计和最近使用时间。新建、重命名、改颜色、归档、恢复、合并、删除。

  • 归档，永不丢失历史

    归档和恢复。删除前先看到依赖它的内容，并选择其交易的去向。

  • 说明分类的性质：支出、收入，或只是转移。
  • 当分类与其所在分组不一致时会被标出 — 只说明，从不悄悄修正。
  • 显示已归档的分类。添加分类或分组。
  • 重命名；移到其他分组；调整顺序，包括拖放到分组标题上。
  • 重命名分组；删除仍有分类的分组 — 分类会移到最上方。
  • 将一个分类合并到另一个。这一操作无法撤销，应用会事先说明。
  • 带搜索的标签选择器，可就地新建并从十二种颜色中选择。

登录和账户

登录、保持安全，并可随时离开。

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  • 用面容或指纹锁定

    用面容 ID 或指纹锁定应用，以及“忘记我”。仅限手机 — 这是手持设备才有的功能

  • 双重身份验证

    开启或关闭双重身份验证，扫描二维码，一次复制密钥或全部十个恢复码，并在恢复码快用完时收到提醒。

  • 每台设备，按名称退出登录

    查看所有已登录的设备，按名称退出某一台，或一次退出其他所有设备。会话在闲置 7 天或满 30 天后自动结束。

  • 使用电子邮件地址和密码登录。
  • 输入双重验证码，或改用恢复码。
  • 注册，并确认你的国家、货币和时区。
  • 申请密码重置链接，并通过它设置新密码。
  • 接受别人预算的邀请 — 已登录时可用邀请码加入。手机：在第二步确认国家、货币和时区
  • 打开通过邮件发给你的链接。网页：作为网址打开手机：粘贴进去
  • 会话过期后重新登录，并停留在原来的页面。
  • 更改密码。更改显示名称。
  • 删除你的账户。退出登录。

额度、协议和通知

你的方案允许什么，以及应用必须告诉你什么。

4

  • 查看方案还剩多少

    查看你的方案额度还剩多少。

  • 必须同意的，只需同意一次

    查看并接受你需要同意的文件。

  • 查看并确认一条你无法关闭的通知。
  • 尚无预算时登录，并收到相应提示。

直接连接银行在部分国家可用。导入文件在任何地方都可用 — 对世界上大多数地方来说，这不是退而求其次，而就是入口。