128 funciones · nueve grupos
Todo lo que hace
Cada grupo empieza por lo que busca la mayoría. El resto de las 128 está a un toque.
- 128funciones, todas listadas abajo
- 3apps: web, Android y iPhone
- 8idiomas, dos de ellos de derecha a izquierda
Nada aquí menciona eso. Prueba una palabra más corta o elige un tema arriba.
Resumen, presupuesto e informes
Adónde fue, adónde va y qué merece un vistazo.
El periodo de un vistazo
Este periodo de un vistazo: gastado, del presupuesto, restante o excedido.
El ritmo frente al plan
El ritmo frente al plan: dinero que sale y que entra, real hasta hoy y previsto hasta el último día, dicho con palabras además de dibujado. Sin nada presupuestado dice «sin plan» en vez de «0,00 $ por debajo».
Un mapa de calor de cada día
Un calendario de tus gastos como mapa de calor, cada día dividido — lo que sale sobre la línea, lo que entra debajo — y una forma de abrir un día.
- Adónde fue, por categoría, y abrir las transacciones de cualquier categoría.
- De dónde vino, los ingresos por categoría. El dinero que nadie ha clasificado tiene su propia fila, para que el gráfico sume la cifra de al lado.
- Cuántas cosas hay que revisar, y una forma de abrirlas.
- Conviene saber: problemas con bancos, categorías excedidas, el próximo cargo.
- El patrimonio neto y cómo ha cambiado — todas las cuentas contadas, inversiones e inmuebles incluidos.
- Filas del presupuesto por categoría: presupuestado, gastado, restante o excedido, porcentaje usado.
- El recuadro del periodo nombra cuál de cuatro estados aplica — dentro del presupuesto, por encima, nada presupuestado, o salió más de lo que entró — siempre con palabras, el color solo para destacar.
- Fijar el presupuesto de una categoría. Hacer que un mes empiece otro día que no sea el 1.
- Activar o desactivar el traspaso de saldo de una categoría.
- Mover dinero entre categorías, incluido «cubrirlo».
- Copiar el presupuesto del mes pasado, aceptar sugerencias de tu historial o empezar de cero.
- Mostrar solo las categorías excedidas y plegar una lista larga.
- Ordenar las pantallas de la app.Web: una barra lateral para cada persona y cada presupuestoMóvil: cinco pestañas fijas
- Entradas frente a salidas de dinero en el periodo, en cifras y dibujadas; mes a mes, con los totales del rango; y el cambio neto por mes.
- Analizar: agrupar por categoría, beneficiario o cuenta; salidas o entradas; el reparto por categorías; abrir las transacciones de cualquier fila.
Transacciones
Cada línea, localizable, clasificada y corregible.
Una categoría sugerida para cada línea
Recibir una categoría sugerida para todo lo que no la tiene, incluidas las transacciones que ya están en tu historial.
Reglas sugeridas al clasificar
Recibir una regla sugerida tras categorizar algo — editarla, ver lo que coincide, aplicarla, decidir si sobrescribe.
Los recibos junto al gasto
Adjuntos de una transacción: listar, añadir, quitar, ver — vistas previas y un visor con páginas y zoom por pasos. Quitar uno pregunta antes; es el único borrado sin deshacer detrás.
- La lista del periodo, con totales, y «Mostrar más» para más páginas.
- Buscar. Filtrar lo que hay que revisar. Filtrar por una o varias categorías, o por sin categoría. Filtrar por cuenta. Ver las transacciones de una etiqueta.
- Ordenar por columna.Web: los encabezados de columna ordenan todo el periodoMóvil: agrupado bajo encabezados por día, en orden de fecha
- Añadir una transacción a mano.
- Categorizar una transacción y crear una categoría desde el selector — cada clasificación enseña a la app cómo lo haces.
- Volver a preguntar al proveedor de tu banco qué era una transacción antigua. Pregunta antes de ejecutarse, y la opción desaparece cuando ya no queda nada que recuperar.
- Recibir una categoría sugerida desde el primer día, antes de haber clasificado nada — según lo que dice el proveedor del banco y una tabla incluida de comercios habituales.
- Marcar como revisada o no revisada.Móvil: también deslizando
- Seleccionar filas, o todo lo que coincide con el filtro actual y desmarcar algunas.Móvil: también rangos, arrastrando o con pulsación larga
- En lote: marcar revisadas, poner una categoría, borrar, añadir una etiqueta, mover a otra cuenta.
- Crear una regla a partir de una transacción, rellenada con ella; no se escribe nada hasta que guardes.
- Dividir una transacción y deshacer la división.
- Encontrar duplicados en grupos, borrar las copias o decir «no son duplicados» — y se recuerda.
- Exportar transacciones en CSV, todas las filas, cada una en su moneda.
- Deshacer el último cambio.
- Editar beneficiario, importe, fecha, nota, cuenta y etiquetas.Web: se abre en un panel lateral
- Añadir un recibo desde la cámara, la fototeca o el menú de compartir.Móvil: solo allí
- Acciones al deslizar en las filas, con una demostración la primera vez que se abre una lista. Reducir movimiento la desactiva.Móvil: solo allí — la web tiene botones en cada fila
- Tirar para actualizar, y una caché sin conexión.Móvil: solo allí
Cuentas y bancos
Todas tus cuentas, conectadas donde se puede y escritas o importadas donde no.
Conectar un banco
Conectar un banco eligiendo el país.Móvil: se ejecuta el propio SDK del proveedor
Conciliar al céntimo
Conciliar con un saldo escrito, con un ajuste — y «encontrar la diferencia» marca transacciones recientes que podrían explicar el desfase.
Desconectar, conservar el historial
Desconectar un banco y conservar sus transacciones.
- Cuentas agrupadas, con totales, estado y el nombre del banco de cada una.
- Añadir una cuenta a mano, entre once tipos de cuenta, cada uno explicado.
- Cambiar el tipo de una cuenta; ocultarla o volver a mostrarla.
- Ver el historial de saldo de una cuenta.
- Eliminar una cuenta y borrar sus transacciones, moverlas a otra o conservarlas.
- Encontrar y fusionar cuentas duplicadas, o decir «cuentas distintas» — y se recuerda.
- Iniciar sesión por segunda vez en un banco que ya tienes; la app pregunta antes, y solo un sí gasta una conexión. Reparar una conexión existente nunca pregunta.
- Dar tu propio nombre a una conexión, propuesto en cuanto se crea una segunda conexión con el mismo banco.
- Decidir sobre cada cuenta que ofrece un banco, en un asistente tras cada conexión — ponerle nombre y luego conservarla, dejarla fuera o fundirla con una que ya tienes, con «aceptar el resto» en cada pantalla.
- Volver más tarde a una conexión que aún espera decisiones.
- Volver a buscar cuentas que un banco ofrezca más tarde; dice claramente cuando no hay nada nuevo.
- Comprobar un banco o sincronizarlos todos, con el progreso mostrado donde pulsaste.
- Ver cuándo una conexión todavía está poniéndose al día con su historial.
- Ver qué cuentas alimenta una conexión, cada una con sus cuatro últimos dígitos y su saldo.
- Volver a conectar un banco cuya conexión se ha roto.
- Reclamar un acceso bancario pagado que nunca se conectó — sin un nuevo inicio de sesión con el proveedor.
- Recuperar una conexión que desconectaste: la credencial y el cursor se conservaron, así que todo lo posterior llega de golpe, y la app dice lo que vendrá antes de hacerlo.
- Ver el historial de una conexión: vinculada, reconectada, desconectada, recuperada, y lo que se decidió sobre cada cuenta.
- Ver el logotipo del banco en su tarjeta, con un recuadro con iniciales si no lo hay.
Importar
Un extracto de tu banco, revisado antes de escribir una sola fila.
Cualquier extracto, cualquier banco
Subir un extracto y elegir la cuenta, o dejar que la app la detecte.
Revisar cada fila primero
Revisar las filas antes de importar: marcar y desmarcar, ver duplicados, ver filas de otras cuentas.
Detenerla o deshacerla
Importar con un indicador de progreso; detenerla a mitad y deshacerla.
- Asignar las columnas del archivo, invertir el signo, fijar el orden de la fecha.
- Añadir las cuentas que nombra el archivo.
- Ver las importaciones recientes y deshacer una.
Reglas y cargos recurrentes
La app clasifica por ti y aprende de cómo clasificas.
Reglas que se leen como frases
Reglas en orden, cada una como una frase, con su número de coincidencias, un interruptor y una marca cuando otra la oculta.
Cargos recurrentes, bajo control
Cargos recurrentes agrupados, con lo previsto y lo pagado, y «vence pronto» señalado.
Cargos que se liquidan solos
Un cargo se liquida solo cuando aparece una transacción que coincide — por sincronización bancaria, importación o escrita a mano — tanto para un sueldo seguido como para una factura.
- Activar o desactivar una regla; borrarla; reordenar.Móvil: arrastrandoWeb: subir y bajar
- Recibir propuestas de reglas a partir de tu historial y añadir o descartar cada una; un descarte se recuerda.
- Probar un beneficiario contra tus reglas.
- Ver cuántas transacciones coincidirían con una regla nueva antes de guardarla.
- Un editor de reglas completo: campos, varias etiquetas, marcar revisada, activada o no, guardar y aplicar, borrar. Lo que el editor no puede mostrar se nombra en pantalla y se deja intacto.
- Una categoría sugerida cada vez que se lee una fila — según cómo clasificaste ese comercio, luego un comercio de nombre parecido, luego una tabla incluida de 23.401 comercios y expresiones de extractos bancarios. Se muestra con borde discontinuo y se acepta con un toque.
- Sugerencias de cargos para seguir, y seguir o rechazar cada una.
- Añadir un cargo — de semanal a trimestral y anual.
- Cambiar su importe; saltarse uno; pausar y reanudar; dejar de seguirlo.
- Marcar un cargo como pagado eligiendo el pago.
- Dos paneles: lo previsto que no ha llegado y lo que ya llegó, cada uno con su total.
Los presupuestos y sus miembros
Uno o varios presupuestos, compartidos con las personas con las que compartes dinero.
Invita a las personas con las que compartes
Invitar a alguien, reenviar o retirar la invitación. El código se muestra con una forma de copiarlo, y se envía un correo.
Deshacer todo un lote
Ver los cambios recientes y deshacer todo un lote.Web: una pantalla con su propia dirección, para poder enlazarla
Llévatelo todo
Descargar todo lo que tienes en un zip.Móvil: lo guarda mediante el menú de compartir
- Cambiar entre presupuestos. Crear uno. Renombrar uno.
- Indicar qué categorías no son gasto — dinero que se mueve, no que se va.
- Cambiar la moneda, el país y la zona horaria del presupuesto.
- Cambiar el día en que empieza el mes.Web: hoy
- Ver los tipos de cambio e introducir los tuyos.
- Salir de un presupuesto que alguien compartió contigo.
- Borrar un presupuesto — escribes su nombre para confirmar y primero se te ofrece una exportación.
- Llenar un presupuesto vacío con datos de ejemplo.
- Ver quién es miembro y qué invitaciones están pendientes.
- Cambiar el rol de alguien. Quitar el acceso a alguien.
- Ver solo los controles que permite tu rol.
- Elegir qué puede traer una conexión bancaria, con el precio junto a cada interruptor. Cada extra de pago viene desactivado; desactivar uno nunca se rechaza.
- Ver tu plan, lo que permite y cuánto has usado.
- Saber qué hacer cuando un plan no permite algo.
- Comprar o gestionar tu plan, mensual o anual donde se ofrecen ambos.Móvil: en iPhone la app nunca menciona precios
- Elegir tema, densidad e idioma.
- Ajustar tus notificaciones — como mucho un correo al día, después de las 8 en tu zona, un solo correo con una sección por presupuesto, en tu idioma.
Categorías y etiquetas
Tus propias palabras para decir adónde va el dinero.
Las categorías con sus cifras
Categorías por grupo, con uso y la cifra de este mes en cada fila.
Etiquetas con uso y totales
Etiquetas con uso, total y último uso. Crear, renombrar, cambiar color, archivar, restaurar, fusionar, borrar.
Archivar sin perder el historial
Archivar y restaurar. Borrar viendo antes lo que depende de ello, y elegir adónde van sus transacciones.
- Decir qué es una categoría: salida de dinero, entrada o solo movimiento.
- Ver una categoría marcada cuando contradice a su grupo — se dice, nunca se corrige en silencio.
- Mostrar categorías archivadas. Añadir una categoría o un grupo.
- Renombrar; mover a otro grupo; reordenar, incluso soltando sobre el encabezado de un grupo.
- Renombrar un grupo; eliminar un grupo que aún tiene categorías — suben arriba.
- Fusionar una categoría con otra. Esto no se puede deshacer, y la app lo dice antes.
- Un selector de etiquetas con búsqueda, y creación en el sitio con doce colores para elegir.
Inicio de sesión y cuenta
Entrar, estar a salvo y salir cuando quieras.
Bloquéala con tu cara o tu huella
Bloquear la app con Face ID o una huella, y olvidarme.Móvil: solo allí — es propio de tener un teléfono en la mano
Verificación en dos pasos
Activar o desactivar la verificación en dos pasos, escanear el código, copiar la clave o los diez códigos de recuperación de una vez, y recibir un aviso cuando queden pocos.
Cada dispositivo, desconectado por su nombre
Ver cada dispositivo conectado, cerrar sesión en uno por su nombre o en todos los demás a la vez. Las sesiones terminan solas tras 7 días sin uso o 30 días de antigüedad.
- Iniciar sesión con correo y contraseña.
- Introducir un código de dos pasos, o un código de recuperación en su lugar.
- Registrarse confirmando país, moneda y zona horaria.
- Pedir un enlace para restablecer la contraseña y crear una nueva desde él.
- Aceptar una invitación al presupuesto de otra persona — ya con sesión iniciada, unirse con el código.Móvil: confirma país, moneda y zona horaria en un segundo paso
- Abrir un enlace que te llegó por correo.Web: lo abre como dirección webMóvil: lo pegas
- Volver a iniciar sesión cuando caduca una sesión, y seguir en la página donde estabas.
- Cambiar tu contraseña. Cambiar tu nombre visible.
- Borrar tu cuenta. Cerrar sesión.
Cupos, acuerdos y avisos
Lo que permite tu plan, y lo que la app tiene que decirte.
Ver lo que le queda a tu plan
Ver cuánto queda del cupo de tu plan.
Aceptar lo necesario, una sola vez
Ver y aceptar los documentos que debes aprobar.
- Ver y confirmar un aviso que no puedes desactivar.
- Iniciar sesión sin presupuesto todavía y que se te diga.
Conectar un banco directamente funciona en algunos países. Importar un archivo funciona en todas partes — y para la mayor parte del mundo no es un plan B, es la forma de entrar.